Veikkaus-kortin käyttö rahanpesuun on mahdollista
En usko hetkeäkään Veikkauksen pyrkineen mihinkään rahanpesun edistämiseen. Koska kasinolta ei saa kuitteja, olen kuvitellut sen olevankin varsin haastavaa. Lisäksi pääsen täyttelemään rahanpesulappuja Casino Helsingissä kiitettävän ahkerasti, joten olen ajatellut kuvioiden olevan kunnossa.
– Vedenpitävää keinoa valvontaan ei ole tällä hetkellä muilla kuin pankeilla. Meillä Veikkauksessa on kuitenkin muunlaisia valvontasysteemeitä, joilla seurataan rahaliikennettä ja pelaamista rahanpesun näkökulmasta, kertoo Veikkauksen laki- ja vastuullisuusjohtaja STT:lle.
Kaikilla toimialoilla, joiden palveluihin on liitetty asiakkaan pankkitili, on Veikkauksen mukaan tunnistettu rahanpesuriski.
Onko veikkauksen kautta rahanpesu menossa
Koska olen toistaiseksi käyttänyt Veikkaus-tiliäni vain sen erinomaisten pokerilähetysten katselemiseen, en tiennyt, että sinne voi siirrellä rahaa kenen tililtä hyvänsä. Tämä muuten mahdollistaa rahanpesun.
– Jos toinen joukkue on vahva ennakkosuosikki, sovitaan tappio ja lyödään vetoa toisen puolesta. Rikollisjärjestöt ottavat seuroja haltuunsa ja pystyvät manipuloimaan otteluita. Kilpailumanipulaatio on rahan varastamista normaaleilta vedonlyöjiltä ja rahapeliyhtiöiltä, sanoo SUEKin pääsihteeri Teemu Japisson MTV Uutisille.
SUEKin mukaan erityisen riskialttiita urheilumanipulaatiolle ovat Veikkausliigan ulkopuoliset alemmat sarjatasot. Uhkina ovat rahanpesu ja jopa ihmiskauppa, kun hyväuskoisia pelaajia ostetaan länsimaihin.
– Heille luvataan hyvät sopimukset ja palkanmaksu, mutta ne eivät toteudu. Urheilijat ovat haavoittuvassa asemassa ja helppoja manipuloijien käsikassaroita. Kaikki on mahdollista Suomessa ja pienimuotoisesti tätä mahdollisesti Suomessakin tapahtuu.
Rekisterin henkilötietojen käsittelyn käyttötarkoituksia ovat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen, paljastaminen ja selvittäminen sekä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ja sen rikoksen, jolla rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen kohteena oleva omaisuus tai rikoshyöty on saatu, tutkintaan saattaminen. Veikkauksella on näitä tarkoituksia varten muun muassa velvollisuus tuntea asiakkaansa sekä asiakkaisiin liittyvät selonotto- ja ilmoitusvelvollisuudet. Lisäksi henkilötietoja käsitellään yhtiötä velvoittavien pakotetarkastusten ja -toimien toteuttamiseksi.
Veikkaus luovuttaa rekisterin henkilötietoja muille rekisterinpitäjille ainoastaan lainsäädännön sallimissa tapauksissa kuten esimerkiksi viranomaisille. Epäilyttävien liiketoimi-ilmoituksien osalta tällainen viranomainen on Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskus.
Rikollisuuden ja vilpin torjunta
Lisäksi Veikkaus Oy on velvollinen muun muassa laatimaan riskiarvion rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiseksi ja arvioimiseksi.
Rahapeliyhtiö Veikkaus Oy:n ja sen asiamiesten osalta rahanpesulain noudattamista valvoo Poliisihallitus. Käytännössä valvontatehtävää suorittaa Poliisihallituksen arpajaishallinto.
Rahanpesulain mukaan Poliisihallituksen tulee valvoa, että rahapeliyhtiö täyttää sille rahanpesulaissa säädetyt velvollisuudet ja toteuttaa kaikki tarvittavat toimenpiteet. Poliisihallitus on velvollinen ilmoittamaan rahanpesun selvittelykeskukselle suorittamansa valvonnan tai muutoin tehtäviensä hoidon yhteydessä ilmi tulleet epäilyttävät liiketoimet tai jos se epäilee terrorismin rahoittamista. Epäiltyjen rikosten tutkinta kuuluu kuitenkin poliisille.
Kaikki Veikkauksen pelit ovat tunnistautumisen piirissä
Rahanpesusta ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain eli niin sanotun rahanpesulain soveltamisala on laaja. Se koskee Manner-Suomessa sekä rahapeliyhtiö Veikkaus Oy:tä että sen asiamiehiä eli niitä elinkeinonharjoittajia ja yhteisöjä, jotka välittävät sen rahapelejä. .
Mitä asiamiesten tulee tehdä rahanpesulain mukaan
Epäilyttävällä liiketoiminnalla tarkoitetaan asiakkaan tavanomaisesta toiminnasta poikkeavaa tai toiminnalle epätyypillistä liiketoimea. Sen vuoksi se, mikä on epätyypillistä, riippuu asiakkaasta tai tilanteesta. Jos havaitset poikkeavan liiketoimen, selvitä liiketoimen peruste. Jos liiketoimi vaikuttaa saadun selvityksenkin jälkeen epäilyttävältä tai et saa selvitystä lainkaan, tee tapauksesta viipymättä ilmoitus rahanpesun selvittelykeskukselle. Asiamiehenä voit tehdä ilmoituksen myös Veikkaus Oy:n välityksellä.
Käytännössä Veikkauskortin avulla voi pestä rahaa
Veikkaus ilmoitti sunnuntaina, että se ilmoittaa vuosittain tuhansia rahanpesuepäilyjä keskusrikospoliisin (KRP) rahanpesun selvittelykeskukselle.
Kuluttaja törmää rahanpesun torjuntaan
Rahanpesun torjunnan kannalta avainasemassa ovat sellaiset elinkeinonharjoittajat, jotka voivat omassa toiminnassaan tunnistaa rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyviä riskejä tai joita voidaan arvella käytettävän hyväksi näihin tarkoituksiin. Veikkaus Oy:n rahapeleistä pelataan noin puolet asiamiesverkoston kautta, joten asiamiehet ovat keskeisessä asemassa rahapelien myynnissä ja välittämisessä.
Uusi rahanpesulaki laskee rahapelien tunnistamisrajan 2 000 euroon
Lisäksi Veikkaus tekee rahanpesun estämiseksi ja selvittämiseksi vuosittain useita tuhansia ilmoituksia epäilyttävistä tapauksista Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskukselle.
Veikkauksen pelitileillä voi pestä rahaa
Asiassa on kuitenkin hivenen arveluttavaa, että Veikkauskratian edustajat puhuvat aina ulkomaisten pelintarjoajien harjoittamasta rahanpesusta tai ainakin sen riskistä, kun tilaisuus tulee. Siitä vain Kindredille pesemään rahaa, onnistuu helposti kuin oman kyynärpään puraisu.
Veikkaus kertoo tekevänsä yhteistyötä viranomaisten kanssa
Yhtiöllä on kuitenkin joitain keinoja puuttua rahanpesuun. Veikkaus on rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollinen, ja tutkii väärinkäytösepäilyjä osana tätä velvollisuutta.